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　　“虽然券商托管业务起步较晚，但凭借强大的综合服务体系和高度的市场化运作，迅速在私募行业建立了良好声誉。”中信证券托管业务相关负责人表示，私募管理人通常以交易驱动为核心进行投研活动，因此对资本市场交易的综合服务能力有着严格要求。券商凭借与资本市场的紧密联系，在交易渠道、资产估值、资金管理和投资监控方面优势明显，成为私募基金管理人的首选。以中信证券为例，目前服务的国内外各类资产管理机构已超过5000家，截至2024年末，托管私募基金产品数量超过10000只。

　　长江证券也强调，此次托管办法征求意见稿的核心思想之一就是“压实托管人责任”。由于私募管理人数量庞大、管理存在差异，准确判断管理人所提供资料和业务的真实性，就成为托管人的必修“内功”之一。长江证券已在合规管控方面构建了全流程风控体系，包括：严格遵循准入标准前置的风险管控，将潜在风险客户拒之门外；在业务开展过程中，建立动态化监控机制，对投资运作全流程实施穿透式审查，及时响应处置突发的风险事件；事后及时总结过往风险事件，着力完善风险治理长效机制等。

　　除持续压实风险责任外，此次征求意见稿中还有一些条款备受行业关注——比如允许业务规模较大的机构设立全资托管子公司。长江证券对此分析指出，专业子公司作为独立的法人机构，最大优势在于灵活性和机动性。运营集中化和专业化可显著提升审批效率。依托独立法人地位也可定向引入战略资源，例如联合金融科技公司开展前沿技术研发，以获取先发优势。财务层面的独立也将更好地激发组织活力，比如通过建立独立预算体系和激励机制，子公司的研发投入强度和员工激励效能可以突破母公司的框架限制。

　　在效率跃升与成本重构方面，华泰证券指出，在资产托管业务中，合同审查、投资监督、估值核算等环节涉及大量的文本和数据处理工作。通过引入光学字符识别（OCR）、自然语言处理（NLP）等AI技术，可实现合同的智能审批、投资指令的自动匹配与监测，以及估值核算的自动化处理，从而大幅提高作业效率，减少人工错误，实现降本增效。中信证券也认为，AI技术的引入突破了传统员工的生产可能性边界，通过工作流程的智能化重构，显著优化运营效率，降低边际产出成本。

　　在提升风险管理能力方面，中信证券提到，AI技术可通过对海量市场数据、财务数据、舆情数据的监测和分析，智能化识别托管基金资产、资管机构和投资人面临的风险因素。华泰证券也表示，在资产托管业务实现全生命周期、全流程线上化运行的前提下，AI技术通过搭建风险评估与预警系统，接入舆情数据，对海量托管数据（如市场数据、客户数据等）进行整合与分析，从而实现对产品风险的实时跟踪。这一过程有助于资产托管机构及时察觉潜在风险，迅速采取针对性的防范和应对举措。

　　此外，站在优化客户服务的角度，华泰证券介绍，资产托管机构借助AI技术能够搭建涵盖智能客服、客户画像以及精准营销等应用的智能化客户服务体系。比如智能客服可提供全天候（7*24小时）在线服务，迅速响应客户诉求，进而提升客户满意度。客户画像与精准营销则能够根据客户偏好等特征，推动标准化服务向“千人千面”的个性化服务演进，增强客户黏性。招商证券也提到，其高度重视探索托管业务应用AI实践，长期给予较为充沛的人力和资源投入，当前已在客户咨询智能响应、海量文档解析归纳等方面深度运用相关技术，成效得到内外部较高评价。